Customers Bank усилит соблюдение требований AML после проверки ФРС

Директора крипто-дружественного Customers Bancorp и его дочернего банка Customers Bank со штаб-квартирой в Малверне, штат Пенсильвания, в течение следующих двух месяцев будут совершенствовать свои навыки письма в рамках подготовки к мерам принудительного характера, которые Федеральный резервный банк США предпринял против них.

Customers Bank не преуспел в «недавних проверках и инспекциях» Филадельфийского федерального резервного банка и уже принимает меры по устранению недостатков, выявленных ФРС в управлении банком и практике борьбы с отмыванием денег (AML), согласно соглашению, которое было датировано 5 августа и опубликовано 8 августа.

У небольшого банка 23 филиала в 11 штатах и ​​множество крипто-клиентов. Он предлагает услугу мгновенного перевода средств на основе распределенного реестра (CBIT), которую он запустил в 2021 году на платформе Tassat. Услуга CBIT позволяет клиентам Customer Bank переводить деньги друг другу мгновенно и круглосуточно.

ФРС призывает внедрить более эффективные программы и отчетность

Соглашение с ФРС предусматривало, что Customers Bancorp и Customers Bank в течение следующих 60 дней представят ряд документов по улучшению банковской практики. Директора Customers Bancorp представят план по усилению надзора за соблюдением AML, включая требования Закона о банковской тайне (BSA) и положения Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.

Кроме того, в те же сроки банк представит пересмотренную программу соответствия BSA/AML, программу комплексной проверки клиентов, пересмотренную программу сообщения о подозрительной деятельности правоохранительным и надзорным органам и пересмотренную программу соответствия требованиям OFAC.

Customers Bancorp и Customers Bank разработают план «по улучшению практики управления рисками в отношении стратегии цифровых активов Организации».

Ссылка на банковский кризис 2023 года

Также в течение 60 дней Customers Bank привлечет консультанта по проверке транзакций для проверки деятельности банка по мониторингу транзакций с 1 марта по 31 августа 2023 года, чтобы оценить, правильно ли банк выявил и сообщил о подозрительных действиях. По результатам работы консультанта будет подготовлен письменный отчет.

Источник: Rho Rider.

С марта по август 2023 года банковская отрасль США погрязла в кризисе, который привел к краху нескольких криптодружественных учреждений, таких как Silvergate, Signature и Silicon Valley Bank. Customers Bank оставался платежеспособным и сохранял своих криптоклиентов в течение всего этого периода. Однако он ограничил депозиты в CBIT до 15% от своих общих депозитов.